Un check-up de votre entreprise, y avez-vous pensé ?
Comme vous le faites pour vous-même, un check-up de votre entreprise peut être très utile pour vous assurer que tout va bien. Mais à quel expert vous adresser ?
Un check-up de mon entreprise : pourquoi ?
Une entreprise, c’est comme un corps humain : des points forts, d’autres faibles, et des symptômes qu’il s’agit de détecter à temps. Comme pour vous-même avec votre médecin, le check-up financier de votre entreprise va, en dressant un bilan complet de la santé de votre entreprise, identifier et mettre en évidence ses forces et ses faiblesses. Vous saurez ainsi ce qui va bien et ce qui va moins bien et vous n’ignorerez rien des symptômes pouvant compromettre, à plus ou moins brève échéance, la poursuite de vos objectifs, ou remettre en cause des prévisions d’activités.
Grâce aux mesures des performances de votre entreprise, de sa solvabilité, des risques auxquels elle doit faire face, vous disposerez de tous les paramètres d’évolutions possibles de votre entreprise. Et c’est ensuite que, seul maître à bord, vous déciderez, grâce à ces informations, des mesures correctives et des actions à mener.
A qui le check-up s’adresse-t-il ?
Le check-up s’adresse tout d’abord à vous, dirigeant, pour vous aider à piloter votre entreprise ; mais il peut également intéresser vos salariés et vos partenaires : clients, fournisseurs, banquiers ou actionnaires.
En quoi consiste le check-up de mon entreprise ?
Pour analyser la santé économique de votre entreprise, de nombreux indicateurs et paramètres vont être passés au peigne fin, analysés, décryptés. Les principaux sont les suivants :
* la croissance, la composition des marges, la création de richesse à partir de la valeur ajoutée, l’évolution des soldes intermédiaires de gestion ;
* la rentabilité du capital d’exploitation, qui permettra de déterminer si la valeur créée est suffisante par rapport aux moyens engagés dans l’affaire et quels sont les retours sur les investissements réalisés ?
* la rentabilité des moyens humains : productivité et rendement de la main d’œuvre…
Ce bilan de santé de votre entreprise permettra de répondre à la question essentielle de tout dirigeant d’entreprise : « Mon entreprise est-elle solvable, et donc viable ? »
Quelques notions d’analyse financière pour mieux comprendre
Pour comprendre d’où viennent les ressources de votre entreprise et comment elle les utilise, on utilise l’analyse fonctionnelle du bilan.
Les emplois et les ressources sont classés par fonction : investissement, financement, exploitation et hors exploitation et on fait appel aux notions de fonds de roulement net global (FRNG), besoins en fonds de roulement (BFR) pour calculer la trésorerie nette (TN) définies ainsi :
* le fonds de roulement net global (FRNG), c’est la différence entre les ressources stables et les emplois durables ; il doit nécessairement être positif ;
* son excédent va servir à financer tout ou partie du besoin en fonds de roulement (BFR), différence entre l’actif circulant et les ressources cycliques et généré par l’exploitation ;
* le solde va contribuer à alimenter la trésorerie nette de l’entreprise (TN).
On vérifie ainsi l’équilibre financier de l’entreprise en utilisant à la formule suivante :
Trésorerie nette (TN) = Fonds de roulement net global (FRNG) – Besoin en fonds de roulement (BFR)
Et finalement, à qui m’adresser pour réaliser le check-up de mon entreprise ?
La Banque de France est là pour vous répondre et vous apporter son diagnostic.
Elle dispose de compétences adaptées et de nombreux outils nécessaires (GEODE, OPALE…) pour répondre à ces questions et elle sera votre interlocuteur privilégié pour réaliser avec vous le check up de votre entreprise.
Vous pouvez contacter les équipes de la Banque de France pour que nous puissions étudier avec vous l’accompagnement le plus adapté à votre situation.
Pour aller plus loin
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A propos de l’auteur
Institution indépendante, la Banque de France a trois grandes missions : la stratégie monétaire, la stabilité financière, les services à l’économie. L’Institution assure ainsi notamment la cotation des entreprises, le suivi de la conjoncture et la gestion de la médiation du crédit. Un dispositif d’accompagnement des TPE a également été mis en place en 2016. Parallèlement, la Banque de France développe des outils de diagnostic, afin d’accompagner les entreprises.
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